L'environnement de la distribution d'assurances et ses évolutions + Prévention et conformité

La directive (UE) 2016/97 impose 15 heures de formation continue par an aux intermédiaires d'assurance et à leurs salariés au contact de la clientèle. Ce pack s'adresse en priorité à ceux qui encadrent : gérant de cabinet de courtage, agent général entouré de collaborateurs, responsable conformité, chef d'équipe commerciale.

Le parcours commence par un rappel du socle. Vous y retrouvez l'histoire de l'assurance, la façon dont le marché fonctionne, son utilité sociale et économique, les mécanismes techniques, les grandes familles de garanties, le droit des assurances et le contrat, puis les trois types d'organismes assureurs et les circuits de distribution. Ces chapitres donnent le vocabulaire commun à transmettre aux nouveaux collaborateurs.

Viennent ensuite les statuts. Distributeur d'assurances, IOBSP, intermédiaire financier, intermédiaire en financement participatif : chacun a ses conditions d'accès et ses obligations, et un même professionnel peut en cumuler plusieurs. Les chapitres métier abordent le choix du statut, la construction d'un réseau, les conventions avec les fournisseurs et les distributeurs, la délocalisation d'une activité et le suivi de l'honorabilité et de la capacité professionnelle des équipes. Sur ce dernier point, un dossier collaborateur sans justificatif à jour se remarque vite lors d'un contrôle.

La partie conformité ouvre sur le RGPD dans l'assurance, vu depuis un cabinet. Elle situe le règlement dans la tradition française de protection des données, explique ses notions de base et les droits des clients, puis ce que l'accountability exige en pratique : tenir à jour la documentation de ses traitements et savoir la produire. Le rôle du DPO et les contrôles terminent le module. Un client qui demande la copie de toutes les données que le cabinet détient sur lui en donne la mesure. Sans inventaire des fichiers (CRM, messagerie, extranets des compagnies), la réponse devient un chantier.

Le dernier module traite de la gestion des contrats et de leur externalisation. Il reprend le cadre de distribution issu de la DDA, la tenue des polices sous l'angle de la protection du consommateur, la place de chaque distributeur, le traitement des réclamations et des litiges, et le dialogue avec l'ACPR et les autres autorités de contrôle. Un cabinet qui confie la gestion à un délégataire reste exposé si le service rendu au client se dégrade, d'où l'importance de ce que prévoit la convention.

Chaque pack DDA de Kapital Max associe deux thèmes sur 15 heures. Celui-ci se complète bien, l'année suivante, par un pack centré sur un produit (assurances de personnes, IARD, épargne salariale). Les modules sont en ligne et se suivent à votre rythme. Le référent pédagogique répond par e-mail et WhatsApp sous 24 heures ouvrées, et une attestation de fin de formation clôt le parcours.