L'environnement de la distribution d'assurances et ses évolutions + Le plan d’épargne salariale

Elle s'adresse aux intermédiaires d'assurance et à leurs collaborateurs en contact avec la clientèle qui doivent leurs 15 heures annuelles de formation continue et veulent les consacrer à ce virage. Elle convient aussi au salarié d'un cabinet de courtage qui rejoint un pôle entreprises.

Le premier bloc remet le socle à plat. Il retrace l'origine de l'assurance et décrit l'organisation du secteur, son rôle économique et social, ses principes techniques, les catégories d'assurances, le droit applicable et le contrat, les familles d'organismes assureurs et les canaux de distribution. Il présente ensuite les statuts voisins que vous croiserez dans un dossier d'entreprise, du distributeur d'assurances à l'IOBSP, et jusqu'aux intermédiaires dits financiers et aux intermédiaires en financement participatif.

Cinq chapitres traitent des choix de gestion d'un distributeur. Quel statut adopter, comment monter un réseau de distribution et organiser la gestion, quels contrats signer avec les assureurs et les sous-distributeurs, faut-il installer une partie de l'activité hors de France, comment suivre l'honorabilité et la capacité professionnelle de chaque collaborateur.

Le second bloc entre dans l'entreprise cliente. Il détaille l'intéressement et la participation, le PEE et le PEI, le compte épargne-temps et l'actionnariat salarié. Savoir expliquer en deux phrases ce qui sépare l'intéressement de la participation aide à ouvrir un premier rendez-vous avec un dirigeant. Viennent ensuite les IFC, que l'entreprise peut préfinancer par un contrat d'assurance au lieu de les payer sur sa trésorerie le jour du départ.

Trois situations d'entreprise complètent le parcours. Une fusion ou un rachat oblige à aligner la retraite et la prévoyance des deux sociétés et pose la question des plans d'épargne existants. Un salarié envoyé à l'étranger soulève des questions de droit du travail local et de protection sociale. Pour le dirigeant, le module recense les protections que l'entreprise peut lui apporter, puis montre ce que le contrat d'assurance couvre là où elles s'arrêtent.

Le parcours se suit en ligne, à votre rythme, avec un référent pédagogique qui répond par e-mail ou WhatsApp sous 24 heures ouvrées. L'attestation de fin de formation, remise à la fin, sert de justificatif de vos heures DDA. Pour aller plus loin sur les contrats collectifs, les formations IAS de niveau 3 consacrées aux assurances de personnes prolongent ce pack.