Formation IAS Niveau 1

Ce niveau concerne les personnes qui veulent exercer en leur nom. Le salarié d'une compagnie qui prépare l'ouverture de son cabinet de courtage, le futur agent général qui reprend une agence, le conseiller bancaire qui veut s'installer à son compte : tous ont besoin de l'IAS niveau 1, que l'article R. 512-9 du code des assurances exige pour un courtier ou un agent général.

L'ORIAS tient le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Il n'agrée aucune formation. Au moment de la demande d'immatriculation, il contrôle un justificatif de capacité professionnelle, qui peut être un livret de stage ou une attestation de formation. Le parcours vous remet ce second document à son terme.

La première partie pose le socle du métier : les mécanismes de l'assurance, les contrats de biens et de responsabilité, les assurances de personnes et les questions pratiques que rencontre un distributeur. Elle aborde aussi des sujets qui arrivent dès les premiers rendez-vous, comme l'histoire et les acteurs de l'assurance maladie, les garanties santé légales et complémentaires, le crédit immobilier, son rachat et ses garanties, l'assurance emprunteur et la couverture sociale des indépendants. Un artisan qui vous demande ce que son régime lui versera pendant un arrêt maladie attend une réponse sur sa situation, et ce module vous donne de quoi la construire. Deux chapitres regardent enfin le cabinet comme une entreprise : l'achat ou la cession d'un portefeuille de clients, puis le choix entre gérer les contrats soi-même et confier cette gestion à un prestataire.

Les quatre parties suivantes entrent dans le détail des contrats que vous vendrez le plus. La prévoyance (incapacité, invalidité, dépendance, décès) et la complémentaire santé ouvrent la série. Les contrats d'assurance vie et de capitalisation sont traités sous l'angle fiscal, de l'impôt sur le revenu à la souscription jusqu'aux rachats en cours de vie et aux capitaux transmis au décès, avec un passage par l'épargne retraite. Les contrats collectifs d'entreprise viennent ensuite : mise en place d'un régime, retraite supplémentaire, épargne salariale, indemnités de fin de carrière, restructurations et salariés en mobilité internationale. Le parcours se ferme sur les assurances de dommages et de responsabilité civile.

Ces thèmes recoupent les dossiers qui posent problème dans un jeune cabinet. Un régime collectif installé sans acte formalisé dans l'entreprise, un rachat sur assurance vie conseillé sans en calculer l'impôt, un emprunteur dont le contrat ne couvre pas sa situation réelle : chacun de ces cas renvoie à un module précis du programme.

IAS 1 ou IAS 2 ? Les deux parcours durent 150 heures et partagent la plupart de leurs thèmes. Le niveau 2 vise une personne qui exerce sous la responsabilité d'un intermédiaire ou d'une entreprise d'assurance ; le niveau 1 vous permet d'être cet intermédiaire. Si l'ouverture d'un cabinet fait partie de vos projets, partez directement sur le niveau 1. Les modules de niveau 3, plus courts, servent à se spécialiser sur une famille de contrats. Pour distribuer aussi du crédit, la capacité IOBSP fait l'objet d'une immatriculation distincte à l'ORIAS, prévue par le Code monétaire et financier.

Vous suivez les modules en e-learning, à votre rythme, depuis votre espace en ligne. Le référent pédagogique répond à vos questions par e-mail et WhatsApp sous 24 h ouvrées. Kapital Max est certifié Qualiopi (certificat n° 325611-1, délivré par CERTIFOPAC), une certification qui porte sur le processus qualité de l'organisme. Une fois les 150 heures terminées, vous recevez l'attestation de fin de formation à joindre à votre dossier ORIAS.