DCI : Parcours financement immobilier – Prêts locatifs

Il concerne le courtier ou le conseiller qui finance des investisseurs : particulier qui achète un studio à louer, multipropriétaire qui passe par une SCI, expatrié qui investit en France. Chacun de ces profils soulève des questions d'identification et d'origine des fonds que la réglementation vous oblige à traiter avant de présenter le dossier à une banque.

Le programme se compose du module LCB-FT, en cinq chapitres. Le premier définit le blanchiment ainsi que le financement du terrorisme, puis présente leur cadre juridique. Le deuxième détaille les obligations des organismes assujettis, dont la connaissance du client et l'examen des opérations inhabituelles. Pour une SCI, cela veut dire identifier le bénéficiaire effectif derrière les parts. Pour un apport venu de l'étranger, il faut obtenir la trace de son origine.

Le troisième chapitre traite de l'organisation de la lutte anti-blanchiment au sein d'un groupe et en dehors, ce qui concerne les réseaux de courtage et les cabinets qui travaillent avec des partenaires. Le quatrième explique quand vous pouvez vous appuyer sur les vérifications d'un tiers pour les mesures de vigilance, et pourquoi la responsabilité finale reste la vôtre. Le cinquième présente les contrôles, la supervision et les sanctions.

Trois erreurs reviennent dans les dossiers locatifs. On accepte une attestation d'apport sans relevé de compte, on oublie de demander qui détient les parts d'une société emprunteuse, on laisse passer une revente rapide suivie d'un nouvel achat. Le parcours vous donne les critères pour repérer ces situations et la conduite à tenir quand le doute persiste.

Les 7 heures répondent à l'obligation annuelle de formation continue prévue par la directive 2014/17/UE pour les intermédiaires en crédit immobilier. Pour travailler aussi le montage financier, le parcours DCI crédit immobilier contient un chapitre sur le prêt pour investissement locatif, et la gamme compte un parcours DCI consacré aux SCI. L'accès est en ligne, sans horaire imposé. Un référent pédagogique répond à vos questions par e-mail ou WhatsApp sous 24 h ouvrées, et l'attestation de fin de formation vous parvient à la fin du parcours.