Formation continue (DDA)
L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur
En milieu de carrière, un couple qui signe un prêt immobilier peut poser, dans le même rendez-vous, la question de sa retraite et de son assurance vie. Cette formation DDA 15h traite ces sujets ensemble : assurance vie, épargne retraite, assurance emprunteur et garanties du crédit immobilier.
Financement plusieurs dispositifs mobilisables selon votre situation
- CPF · OPCO · F. Travail 0 € à débourser Éligibilité étudiée sous 48 h
- AGEFICE · Indépendants Remboursable Dirigeants non salariés, sur facture acquittée
- Paiement comptant CB 79,99 € Accès immédiat
- Paiement 100 % sécurisé
- Accès en moins de 5 min
- Attestation de réalisation
- Support humain · WhatsApp
Présentation
La partie assurance vie part de la souscription et de l'impôt sur le revenu. Elle présente les familles de contrats, le fichier FICOVIE qui les recense, la saisie d'un contrat par l'administration fiscale et le traitement fiscal des contrats en déshérence décrit au BOI-DJC-DES. Un chapitre est consacré au client qui part travailler ou vivre à l'étranger.
Sur la retraite, vous revoyez l'ancien PERP et le PER qui l'a remplacé, puis le fonctionnement des retraites en France et la retraite supplémentaire d'entreprise. Le programme suit le passage des anciens produits au PER, des contrats article 83 devenus PER obligatoire au Perco devenu PER d'entreprise collectif. Il aborde aussi le cadre social et fiscal, les calculs financiers et actuariels des régimes à cotisations, les régimes collectifs facultatifs, les contrats individuels, enfin les régimes à prestations définies. Ces chapitres servent dès qu'un client arrive avec un contrat article 83 d'un ancien employeur et demande s'il peut le regrouper.
Le volet assurance emprunteur décrit le marché français, le contenu d'un contrat, la protection sociale complémentaire à envisager autour du prêt et, là encore, le cas de l'emprunteur qui s'expatrie. Le dernier module couvre les garanties du prêt lui-même : cautionnement par une société de caution, hypothèque conventionnelle, hypothèque légale du prêteur de deniers (ancien PPD) et autres solutions.
En rendez-vous, l'erreur courante consiste à traiter ces sujets un par un. On place une assurance emprunteur aux garanties minimales sans regarder la prévoyance déjà en place, ou on propose un PER sans vérifier que le budget absorbe aussi les mensualités. Ce pack donne la vue d'ensemble qui évite ces décalages.
Il s'adresse aux intermédiaires d'assurance et à leurs salariés au contact des clients, en banque, en courtage ou en gestion de patrimoine, pour leurs 15 heures annuelles de formation continue DDA. Les 7 heures de formation continue DCI, dues par ceux qui distribuent du crédit immobilier, forment une obligation séparée que Kapital Max traite dans ses parcours DCI.
Vous accédez aux modules en ligne et les suivez à votre rythme. En cas de question, le référent pédagogique répond par e-mail ou WhatsApp sous 24 heures ouvrées. Le parcours se conclut par une attestation de fin de formation.
Programme
Le contenu de la formation
22 modules répartis en 5 parties.
01 Assurance vie : souscription et impôt sur le revenu 5 modules
- 01Familles de contrats d'assurance vie
- 02FICOVIE, le fichier des contrats
- 03Saisie d'un contrat par l'administration fiscale
- 04Couvrir un client qui s'expatrie
- 05Fiscalité des contrats en déshérence (BOI-DJC-DES)
02 Épargner pour sa retraite 2 modules
- 01L'ancien PERP
- 02Fonctionnement du PER
03 Retraite supplémentaire d'entreprise 8 modules
- 01Le système de retraite français
- 02Du contrat article 83 au PER obligatoire
- 03Du Perco au PER d'entreprise collectif
- 04Passer des anciens contrats au PER
- 05Règles sociales et fiscales de la retraite d'entreprise
- 06Calculs financiers et actuariels des régimes à cotisations
- 07Régimes collectifs facultatifs et contrats individuels
- 08Régimes à prestations définies
04 Conseiller l'assurance emprunteur 4 modules
- 01Le marché français de l'assurance emprunteur
- 02Garanties et clauses du contrat emprunteur
- 03Protection sociale complémentaire autour du prêt
- 04Emprunteur en mobilité internationale
05 Garanties du crédit immobilier 3 modules
- 01Le cautionnement, sûreté personnelle
- 02Panorama des sociétés de caution
- 03Hypothèques conventionnelle et légale (ex-PPD), autres garanties du prêt
Ils nous font confiance
Une autorité née du terrain.
Organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 325611-1 délivré par CERTIFOPAC (accréditation COFRAC n° 5-0620).
Déclaration d’activité enregistrée sous le numéro 11788616778 auprès du préfet de région Île-de-France — condition requise pour toute prise en charge.
Formation 100 % en ligne, accessible 24 h/24, avec un référent pédagogique joignable du lundi au vendredi.
Questions fréquentes
Tout ce qu’il faut savoir avant.
Cette formation compte-t-elle dans mon obligation annuelle ?
Oui. Les intermédiaires en assurance et leurs collaborateurs sont soumis à une obligation de formation continue de 15 heures par an au titre de la directive sur la distribution d'assurances (DDA). Cette formation représente 15 h de ce volume annuel.
Quelle est la durée de la formation « L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur » ?
Elle représente 15 h de formation, en e-learning, accessibles à votre rythme sans contrainte d'horaire.
Comment se déroule la formation à distance ?
La formation est intégralement en e-learning : après votre inscription, vous accédez aux modules en ligne et progressez à votre rythme, depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Aucun déplacement n'est nécessaire.
Quel document est délivré à l'issue de la formation ?
À l'issue de la formation, Kapital Max délivre Attestation immediate. Kapital Max est un organisme certifié Qualiopi (certificat n° 325611-1, délivré par CERTIFOPAC, valable jusqu'au 28/07/2027) : la certification Qualiopi porte sur le processus qualité de l'organisme, elle ne certifie pas individuellement une formation ni une attestation.
La formation « L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur » peut-elle être financée ?
Les dispositifs mobilisables pour cette formation sont : OPCO, AGEFICE, Financement personnel. L'éligibilité dépend de votre statut et de votre situation ; un conseiller Kapital Max qualifie votre dossier avant l'inscription.
Combien coûte la formation « L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur » ?
Elle est proposée au tarif de 79.99 € TTC. Ce montant peut être réduit si une prise en charge est accordée pour votre dossier.
Combien de temps ai-je accès à la formation ?
L'accès est ouvert dès l'inscription. Vous parcourez les modules à votre rythme, vous pouvez les revoir autant que nécessaire et télécharger les supports.
Y a-t-il un accompagnement pendant la formation ?
Oui. Un référent pédagogique est joignable par e-mail et par WhatsApp du lundi au vendredi, avec une réponse sous 24 h ouvrées.
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