L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur

Ce programme a été conçu pour accompagner les professionnels de l’assurance, de la banque et du patrimoine dans la maîtrise des contrats, de la fiscalité et des mécanismes de financement immobilier.

La formation débute par un module dédié à la souscription du contrat d’assurance vie et à son traitement fiscal.

Vous étudierez les différents contrats d’assurance vie, le fichier FICOVIE, les règles liées à la saisie fiscale, ainsi que le régime fiscal des contrats en déshérence.

Une attention particulière est portée à la protection lors d’une mobilité internationale, sujet incontournable dans un contexte de plus en plus globalisé.

Le programme couvre ensuite l’épargne retraite, avec l’analyse des dispositifs majeurs comme le PERP et le PER (Plan d’Épargne Retraite), afin de comprendre leur fonctionnement, leurs avantages et leurs enjeux fiscaux.

Vous approfondirez également la retraite supplémentaire, en étudiant le système de retraite en France, les régimes à cotisations définies (article 83, PER obligatoire), la transition entre les anciens produits et le PER, ainsi que l’environnement social et fiscal applicable.

La formation aborde aussi les aspects financiers et actuariels, ainsi que les régimes collectifs, individuels et les régimes à prestations définies.

Enfin, vous développerez une expertise complète sur l’assurance emprunteur, en apprenant à analyser le marché français, comprendre les garanties d’un contrat et proposer une protection sociale complémentaire adaptée.

Le programme intègre également un module essentiel sur la garantie de crédit immobilier, incluant les sociétés de caution, l’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement.

Une formation idéale pour les conseillers en assurance, courtiers, banquiers, gestionnaires de patrimoine et professionnels souhaitant renforcer leurs compétences en assurance vie, retraite et crédit immobilier.