Assurance (IAS)
IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation)
L’assurance vie se vend souvent sur un argument fiscal, et c’est sur la fiscalité que les clients posent leurs questions les plus pointues : rachat partiel, transmission aux enfants, sort du contrat au divorce. Ce module IAS niveau 3 de 37 heures couvre les contrats d’assurance vie et de capitalisation sous cet angle, de la souscription au dénouement.
Financement plusieurs dispositifs mobilisables selon votre situation
- CPF · OPCO · F. Travail 0 € à débourser Éligibilité étudiée sous 48 h
- AGEFICE · Indépendants Remboursable Dirigeants non salariés, sur facture acquittée
- Paiement comptant CB 249 € Accès immédiat
- Paiement 100 % sécurisé
- Accès en moins de 5 min
- Attestation de réalisation
- Support humain · WhatsApp
Présentation
Il s'adresse au conseiller qui place de l'épargne en agence, en cabinet de courtage ou en gestion de patrimoine, et qui doit expliquer à un client ce qu'un versement, un retrait ou un décès changera pour lui et pour ses proches.
Le parcours démarre par le tronc commun que partagent tous les modules de niveau 3. Vous y voyez l'organisation du marché, le contrat et son cadre juridique, les statuts de distributeur, le devoir de conseil et l'après-vente, la fiche client au regard du RGPD et les obligations de vigilance contre le blanchiment.
La souscription est traitée avec l'impôt sur le revenu : les familles de contrats, le fichier FICOVIE où les assureurs déclarent les contrats, la saisie du contrat par le fisc, la récupération des aides sociales et le régime des contrats en déshérence. Le bloc épargne retraite met côte à côte le PERP, que des clients détiennent encore, et le PER.
Pendant la détention, trois sujets reviennent : l'impôt sur la fortune immobilière (IFI), le contrat non dénoué quand la communauté des époux est dissoute, et les arbitrages en suspension de prélèvements. Le premier intéresse le client fortuné, le second le couple qui divorce, le troisième celui qui veut réorienter son épargne.
La fiscalité au décès compte le plus de chapitres : règles générales, contrats récents et contrats anciens, risque de requalification ou d'abus de droit, obligations déclaratives, contrat en cas de vie souscrit au profit d'un tiers, transmission à titre gratuit ou onéreux d'un contrat de capitalisation. Le dernier bloc compare les deux façons de sortir de son vivant, en capital ou en rente.
Ce dernier point illustre l'intérêt du module. Un client qui transforme son épargne en rente ne paie pas le même impôt que s'il retire un capital. Le lui montrer chiffres en main avant qu'il signe fait partie du devoir de conseil, et c'est le genre de calcul que le parcours vous apprend à poser.
Le module complète celui de niveau 3 sur la prévoyance et la santé pour qui vend toute la gamme des assurances de personnes. Une fois en poste, la formation continue DDA impose 15 heures par an. Les 37 heures se suivent en ligne, à votre rythme, avec un référent pédagogique joignable par e-mail et WhatsApp, et se terminent par une attestation de fin de formation.
Programme
Le contenu de la formation
45 modules répartis en 9 parties.
01 Tronc commun obligatoire : le marché et le contrat 8 modules
- 01Naissance et essor de l'assurance
- 02Panorama du marché de l'assurance
- 03À quoi sert l'assurance pour l'économie et la société
- 04Grandes familles de contrats
- 05Textes et principes juridiques applicables
- 06Mécanique du contrat d'assurance
- 07Sociétés d'assurance, mutuelles, institutions de prévoyance
- 08Canaux de distribution de l'assurance
02 Tronc commun : statuts et organisation du distributeur 10 modules
- 01Qui peut distribuer de l'assurance
- 02Le statut d'IOBSP (banque et services de paiement)
- 03Intermédiaires du secteur financier
- 04Intermédiaires en financement participatif
- 05Choisir le statut adapté à son projet
- 06Monter un réseau de vente et de gestion
- 07Contrats avec les fournisseurs et les distributeurs
- 08Délocaliser tout ou partie de l'activité
- 09Cumuler plusieurs statuts d'intermédiaire
- 10Vérifier compétence et honorabilité des collaborateurs
03 Tronc commun : relation client et données personnelles 3 modules
- 01Devoir d'information et de conseil envers le client
- 02Suivi après la vente et fidélisation
- 03RGPD : constituer une fiche client conforme
04 Tronc commun : lutte contre le blanchiment (LCB-FT) 5 modules
- 01LCB-FT : définitions et textes
- 02Ce que la loi impose aux organismes
- 03Organisation du dispositif, dans un groupe ou hors groupe
- 04Confier une partie des vérifications à un tiers
- 05Contrôles et sanctions encourues
05 Souscription et impôt sur le revenu 5 modules
- 01Panorama des contrats d'assurance vie
- 02FICOVIE, le fichier des contrats
- 03Saisie du contrat par l'administration fiscale
- 04Assurance vie et récupération des aides sociales
- 05Contrats en déshérence : régime fiscal (BOI-DJC-DES)
06 Épargne retraite 2 modules
- 01PERP, plan d'épargne retraite populaire
- 02PER, plan d'épargne retraite
07 Pendant la détention 3 modules
- 01Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- 02Contrat non dénoué à la dissolution de la communauté
- 03Arbitrages en suspension de prélèvements
08 Fiscalité au décès 7 modules
- 01Principes généraux
- 02Contrats souscrits à partir du 31/10/1998
- 03Contrats souscrits avant le 13/10/1988
- 04Abus de droit et requalification : les risques
- 05Déclarations à effectuer
- 06Contrat en cas de vie au profit d'un tiers
- 07Céder ou donner un contrat de capitalisation
09 Rachats en cours de vie 2 modules
- 01Sortie en capital
- 02Sortie en rente
Ils nous font confiance
Une autorité née du terrain.
Organisme certifié Qualiopi au titre des actions de formation — certificat n° 325611-1 délivré par CERTIFOPAC (accréditation COFRAC n° 5-0620).
Déclaration d’activité enregistrée sous le numéro 11788616778 auprès du préfet de région Île-de-France — condition requise pour toute prise en charge.
Formation 100 % en ligne, accessible 24 h/24, avec un référent pédagogique joignable du lundi au vendredi.
Questions fréquentes
Tout ce qu’il faut savoir avant.
À qui s'adresse la formation « IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation) » ?
Elle s'adresse aux personnes qui doivent justifier d'une capacité professionnelle d'intermédiaire en assurance avant leur immatriculation à l'ORIAS, ainsi qu'aux salariés d'un intermédiaire soumis à la même exigence. L'ORIAS tient le registre des intermédiaires : c'est auprès de lui que vous présentez votre justificatif de formation.
Quelle est la durée de la formation « IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation) » ?
Elle représente 37 h de formation, en e-learning, accessibles à votre rythme sans contrainte d'horaire.
Comment se déroule la formation à distance ?
La formation est intégralement en e-learning : après votre inscription, vous accédez aux modules en ligne et progressez à votre rythme, depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Aucun déplacement n'est nécessaire.
Quel document est délivré à l'issue de la formation ?
À l'issue de la formation, Kapital Max délivre Attestation immediate. Kapital Max est un organisme certifié Qualiopi (certificat n° 325611-1, délivré par CERTIFOPAC, valable jusqu'au 28/07/2027) : la certification Qualiopi porte sur le processus qualité de l'organisme, elle ne certifie pas individuellement une formation ni une attestation.
La formation « IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation) » peut-elle être financée ?
Les dispositifs mobilisables pour cette formation sont : CPF, OPCO, France Travail, AGEFICE. L'éligibilité dépend de votre statut et de votre situation ; un conseiller Kapital Max qualifie votre dossier avant l'inscription.
Combien coûte la formation « IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation) » ?
Elle est proposée au tarif de 249 € TTC. Ce montant peut être réduit si une prise en charge est accordée pour votre dossier.
Combien de temps ai-je accès à la formation ?
L'accès est ouvert dès l'inscription. Vous parcourez les modules à votre rythme, vous pouvez les revoir autant que nécessaire et télécharger les supports.
Y a-t-il un accompagnement pendant la formation ?
Oui. Un référent pédagogique est joignable par e-mail et par WhatsApp du lundi au vendredi, avec une réponse sous 24 h ouvrées.
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