IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation)

La formation débute par un module obligatoire consacré aux savoirs généraux en assurance, permettant de comprendre l’origine et le développement de l’assurance, le fonctionnement du secteur, son rôle économique et social, ainsi que les différents types d’assurances.

Vous étudierez également le cadre juridique, le contrat d’assurance, les organismes assureurs et les règles de distribution.

Une partie importante est dédiée aux statuts des distributeurs (distributeurs d’assurances, IOBSP, intermédiaires financiers et financement participatif).

Vous apprendrez à choisir le bon statut, créer un réseau de distribution, contractualiser avec les partenaires, gérer un cumul de statuts et piloter la conformité des collaborateurs.

Le programme intègre également des notions indispensables liées à la relation client : information, conseil, après-vente et fidélisation.

Vous serez formé aux bases de la RGPD pour sécuriser la gestion des données et créer une fiche client conforme.

Un volet complet sur la lutte contre le blanchiment des capitaux (LCB-FT) est également inclus, avec l’étude du cadre juridique, des obligations de vigilance, des contrôles et des sanctions.

La formation se spécialise ensuite sur l’assurance vie, avec un module complet sur la souscription du contrat et l’impôt sur le revenu.

Vous étudierez les différents contrats, le fichier FICOVIE, la saisie fiscale, la récupération des aides sociales ainsi que la fiscalité des contrats en déshérence.

Vous approfondirez ensuite l’épargne retraite, en maîtrisant le PERP et le PER, ainsi que les enjeux liés à la préparation de la retraite.

Le programme aborde également la détention du contrat, incluant l’IFI, les contrats non dénoués et les arbitrages.

Enfin, la formation couvre de manière détaillée la fiscalité en cas de décès (capitaux transmis, contrats anciens, obligations déclaratives, risques fiscaux) ainsi que la fiscalité des rachats en cours de vie, en capital ou sous forme de rente.

Une formation idéale pour les conseillers en assurance, courtiers, gestionnaires de patrimoine et professionnels souhaitant maîtriser l’assurance vie et sa fiscalité.