Assurance (IAS)
IAS Niveau 3 – Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation)
Renforcez votre expertise grâce à notre formation e-learning complète dédiée à l’assurance vie, la fiscalité et l’épargne retraite, conçue pour accompagner les professionnels de l’assurance, de la banque et du patrimoine dans la maîtrise des contrats, des obligations réglementaires et des mécanismes fiscaux essentiels.
Financement votre formation à partir de 0 €
- CPF · OPCO · F. Travail 0 € à débourser Éligibilité validée sous 48 h
- Paiement comptant CB 249 € Accès immédiat
- 4× sans frais 4 × 62,25 € Carte bancaire, via Alma
- Paiement 100 % sécurisé
- Accès en moins de 5 min
- Attestation Qualiopi opposable
- Support humain · WhatsApp
Présentation
La formation débute par un module obligatoire consacré aux savoirs généraux en assurance, permettant de comprendre l’origine et le développement de l’assurance, le fonctionnement du secteur, son rôle économique et social, ainsi que les différents types d’assurances.
Vous étudierez également le cadre juridique, le contrat d’assurance, les organismes assureurs et les règles de distribution.
Une partie importante est dédiée aux statuts des distributeurs (distributeurs d’assurances, IOBSP, intermédiaires financiers et financement participatif).
Vous apprendrez à choisir le bon statut, créer un réseau de distribution, contractualiser avec les partenaires, gérer un cumul de statuts et piloter la conformité des collaborateurs.
Le programme intègre également des notions indispensables liées à la relation client : information, conseil, après-vente et fidélisation.
Vous serez formé aux bases de la RGPD pour sécuriser la gestion des données et créer une fiche client conforme.
Un volet complet sur la lutte contre le blanchiment des capitaux (LCB-FT) est également inclus, avec l’étude du cadre juridique, des obligations de vigilance, des contrôles et des sanctions.
La formation se spécialise ensuite sur l’assurance vie, avec un module complet sur la souscription du contrat et l’impôt sur le revenu.
Vous étudierez les différents contrats, le fichier FICOVIE, la saisie fiscale, la récupération des aides sociales ainsi que la fiscalité des contrats en déshérence.
Vous approfondirez ensuite l’épargne retraite, en maîtrisant le PERP et le PER, ainsi que les enjeux liés à la préparation de la retraite.
Le programme aborde également la détention du contrat, incluant l’IFI, les contrats non dénoués et les arbitrages.
Enfin, la formation couvre de manière détaillée la fiscalité en cas de décès (capitaux transmis, contrats anciens, obligations déclaratives, risques fiscaux) ainsi que la fiscalité des rachats en cours de vie, en capital ou sous forme de rente.
Une formation idéale pour les conseillers en assurance, courtiers, gestionnaires de patrimoine et professionnels souhaitant maîtriser l’assurance vie et sa fiscalité.
Programme
Le contenu de la formation
51 modules répartis en 1 partie.
01 Programme 51 modules
- 01Les savoirs généraux – obligatoire
- 02L'origine et le développement de l'assurance
- 03Le secteur de l'assurance
- 04Le rôle social et économique de l'assurance
- 05Les différentes assurances
- 06Le cadre juridique de l'assurance
- 07Le contrat d'assurance
- 08Les 3 catégories d'organismes assureurs
- 09La distribution d'assurances
- 10Les distributeurs d'assurances
- 11Les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement
- 12Les intermédiaires "financiers"
- 13Les intermédiaires du financement participatif
- 14Choisir son statut de distributeur
- 15Créer son réseau de distribution et de gestion
- 16Contractualiser avec ses fournisseurs et ses distributeurs
- 17Délocaliser son activité
- 18Gérer un cumul de statuts
- 19Piloter la capacité professionnelle et l'honorabilité de ses collaborateurs
- 20Informer et conseiller son client
- 21L’après-vente et la fidélisation
- 22Les bases de la RGPD pour créer une fiche client
- 23Définition et cadre juridique
- 24Connaître les obligations pesant sur les organismes
- 25Organiser la lutte contre le blanchiment au sein et en dehors des groupes
- 26Recourir à des tiers pour la mise en oeuvre des obligations de vigilance
- 27Connaître les modalités de contrôle et les sanctions encourues
- 28La souscription du contrat – L'impôt sur le revenu
- 29Les contrats d'assurance vie
- 30Le fichier des contrats d'assurance vie (FICOVIE)
- 31La saisie fiscale du contrat d'assurance vie
- 32La récupération des aides sociales
- 33Le régime fiscal des contrats d'assurance vie en déshérence (BOI – DJC -DES)
- 34L'épargne retraite
- 35Le plan d'épargne retraite populaire (PERP)
- 36Le plan d'épargne retraite (PER)
- 37La détention du contrat
- 38L'impôt de solidarité sur la fortune immobilière
- 39Le traitement des contrats non dénoués (lors de la dissolution de la communauté)
- 40Des arbitrages en suspension de prélèvements
- 41Fiscalité des capitaux transmis en cas de décès
- 42Généralités
- 43La fiscalité des contrats souscrits actuellement (depuis le 31/10/98)
- 44La fiscalité des contrats anciens (antérieurs au 13/10/88)
- 45Les risques fiscaux d'abus de droit ou de requalification
- 46Les obligations déclaratives
- 47L'assurance en cas de vie au bénéfice d'un tiers
- 48La transmission à titre gratuit et à titre onéreux de contrats de capitalisation
- 49Fiscalité des rachats des capitaux en cours de vie
- 50Le paiement des sommes sous la forme d'un capital
- 51Le règlement des prestations sous la forme de rente
Ils nous font confiance
Une autorité née du terrain.
« Programme dense mais clair. J’ai validé l’IAS N2 en 3 semaines en parallèle de mon poste. L’attestation est arrivée immédiatement. »
« Le financement CPF a été simple. Le conseiller m’a aidé à monter le dossier OPCO sur la formation IOBSP. Démarche zéro friction. »
« Modules modernes, vidéos courtes, exemples concrets. Très loin du PowerPoint poussiéreux d’autres organismes. »
Questions fréquentes
Tout ce qu’il faut savoir avant.
Combien de temps ai-je accès à la formation ?
L’accès est illimité dès l’inscription. Vous pouvez parcourir les modules à votre rythme, les revoir autant que nécessaire, et télécharger les supports.
Quand est-ce que je reçois mon attestation ?
L’attestation Qualiopi est délivrée automatiquement à la fin du dernier module validé. Vous la téléchargez en PDF depuis votre espace personnel et elle est opposable à l’ORIAS et aux employeurs.
Le financement CPF / OPCO, comment ça marche ?
Trois options : 1) directement via votre compte moncompteformation.gouv.fr · 2) via votre OPCO si vous êtes salarié (Atlas, EP, etc.) · 3) via France Travail (AIF, CPF projet) si vous êtes demandeur d’emploi.
Notre équipe qualifie votre dossier sous 48 h après votre demande.
Et si je ne suis pas éligible au financement ?
Aucun engagement à la simulation. Si le financement n’aboutit pas, vous pouvez choisir le paiement comptant ou en 4× sans frais par carte bancaire — accès immédiat.
Y a-t-il un support pédagogique ?
Oui. Vous avez un référent pédagogique joignable par email et WhatsApp du lundi au vendredi. Délai de réponse sous 24 h ouvrées.
Puis-je demander un remboursement ?
Conformément au droit de rétractation légal, vous disposez de 14 jours à compter de l’achat pour demander un remboursement complet, à condition de n’avoir consommé aucun module. Voir nos CGV.
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